理财中心的服务艺术(精选多篇)

第一篇：理财中心的服务艺术

　☆“服务”的核心——用心服务

☆识别客户——一瞅准（在工作中不断摸索总结，能够准确判断不同类型的vip客户）

☆营销产品——两结合（柜面营销与客户经理营销相结合、主题活动营销与广告宣传营销相结合）

☆营销客户——三分类（关注类、主攻类、维护类）

☆拓展市场——四种力（关心客户的亲和力、良好的语言表达力、处置问题的应变力、参与竞争的综合力）

☆贵宾服务——五特色（优先服务、优惠服务、亲情服务、理财咨询服务、紧急援助服务）

☆优质服务——六用心（热心对待客户、细心服务客户、耐心引导客户、诚心打动客户、留心识别客户、真心维系客户）

☆创新服务——七转变（服务态度由微笑服务向用心服务转变；服务质量由重服务过程向重服务结果转变；服务手段由单纯的储蓄业务向综合业务转变；服务对象由大众客户向中高端客户转变；服务内涵由同质化向差异化转变；产品营销由重产品推介向重客户需求转变；柜面业务由核算型向营销型转变）

☆服务观念——八字经（用心服务，重视效果）

☆优质服务——九办法（坚持晨训、服务点评、情景模拟、现场分析、专题讨论、召开例会、技能比武、举办演讲、举行赛帐）

☆心系客户——双十要（十个要想到、十个要提醒）

第二篇：艺术理财未来方向

艺术理财未来方向：成立交易所——成立北京艺术品交易所的可行性与

利弊分析

“艺术品交易所”是一种新型艺术品交易制度的创新。即是创新，就存在成功和失败两种可能性。笔者认为，应该鼓励这种创新，多方探讨其可行性，不妨大胆地去尝试。

艺术品交易所的一个功能就是对艺术品进行真伪鉴定和价值评估，现在的“文化部艺术品评估委员会”汇集了国内各界权威专家，是筹办未来艺术品交易所的一个资源和优势，除了鉴定专家外，将来交易所的核心是交易，所以价格评估师也是必不可少的，市场方面的专家等也都是交易所 能否办好的前提。

艺术品交易所不同于拍卖公司，它更加公开化、透明化，这有利于艺术品交易行情的透明化。目前拍卖公司在市场一枝独大，这不利于艺术品交易的真正健康发展，从这个角度看，成立“艺术品交易所”也是非常必要的，艺术品交易的多元化对国内艺术品市场的良性发展大有益处。成立艺术品交易所,还可以为艺术品交易指数的编制提供数据支持。目前,股票市场和房地产市场都有自己的指数,国内艺术品市场15年了,却没有权威的艺术品指数,拍卖公司不提供,一些网站因不是交易单位,推出的指数也缺乏权威性可言。建立艺术交易所，艺术品指数问题就可迎刃而解。只有依托交易所，指数的权威性才能获得大家的承认，这一点是显而易见的。

虽然在艺术品交易所无法上市和发行股票，但可以把国内的艺术基金吸纳进来，经政府部门许可，在艺术品交易所里发行艺术基金，让中小投资者来申购艺术基金，毕竟艺术基金的风险性要远小于股票型基金，相信对投资者有不小的吸引力。譬如民生银行如果要发行艺术基金，就完全通过艺术品交易所来实现。眼下国内“理财热”盛行，如何将投资热钱引到艺术品领域，发明可行的衍生产品，是艺术品交易所的首要工作。

但是必须指出的是，创办“艺术品交易所”与艺术品证券化并非一码事。艺术品交易所只是艺术品公开交易的场所，艺术品本身还不具备证券化的可能。我们知道，股票发行上市的主体是公司与机构，而不是某一个具体产品，如中石油、宝钢、工商银行等。现在“全聚德”也在深交所上市了，股民拥有的只是全聚德的可流通股份而已。国内艺术品拍卖公司已发展10多年了，2014年大型拍卖公司已达到近20亿元的年成交额，但即便他们未来要发行股票上市的话，选择上市的地点应该是成熟的上交所或深交所，而不可能是正在探讨是否应该建立的“艺术品交易所”，艺术品交易所不具备发行股票的功能，国家有专门的“证券监督管理委员会”，对股票的发行施行单独的管理，任何单位都不能想发行股票就能发行股票。所以，在“艺术品交易所”里，只能进行的是艺术品交易业务，在这里将艺术品“证券化”显然是不现实的，在可操作性上并不符合国家现行的法律法规。

即是交易中心，佣金是否有竞争力是一大关键。在拍卖市场相对成熟的情况下，只有比

其稍低的交易佣金才能吸引买卖双方来交易中心交易，同等的佣金则完全没有竞争力。在拍卖的强势挤压下，艺术品交易中心必须降低自己的成本，才有望在当前激烈的市场竞争下生存立足。是否印制简易图录，是否有自己的展示场所，外加保险金等，所有这些控制在10%以下，才有交易所生存的空间。

没有现场竞价不利于创造高价

交易所不是拍卖，到底是竞价撮合买卖，还是一口价，应考虑前者。没有现场竞价，会影响艺术品的最终成交价格，应采取多方填单，以最高价成交的方式，这样有利于保护卖方的利益，因为好的艺术品是买方市场，是稀缺资源。只有合理的价格才能吸引藏家到这里来交易送货。对于急于变现用款的卖家，艺术品交易所可以担当信托的角色。

艺术品难以进行拆分收藏持有

雷原在关于成立艺术品交易所的提案里提到：“只要艺术品能产品化、商品化，进行等额拆分的话 就可以了，既有竞买又有竞卖，艺术品才能实行证券化，一件艺术品一个亿，把它分成1亿个等份，实现了实体和虚体的分离，和股票和期货接近了。”这看起来有点过于理想化，对艺术品收藏缺乏一个基本的认识。艺术品可以交易，但它又绝不等同于简单普通的商品，它难以拆分持有。收藏是讲占有欲的，很少有人愿意同他人共同拥有一件艺术品，它一定是排他性的。

技术不是问题，定位、模式是关键

在电子化高度发展的今天，交易技术已不是问题，这些股票市场早已解决了。关键是艺术品交易所的赢利模式是什么。有市场需求，并不等于就万事大吉了，一定要有自己的市场定位、赢利模式和衍生产品，但目前笔者还没有看到这方面的清晰思路。在可操性和如何与金融有效结合上，要有切实可行的方案。总之，笔者认为，艺术品交易所重要的不是该不该建的问题，而是如何建、怎么建的问题。

第三篇：艺术理财产品设计思路

产品设计的基本思路：

目前国内大多数的高端理财产品集中于投资证券市场，随着商业银行在理财业务方面的竞争趋于激烈，一些新型的理财产品不断推出，这些新型的理财产品不仅可以改善资产配置结构，还可以有效分散投资风险。2014年6月18日，民生银行推出了一款高端理财产品——非凡理财“艺术品投资计划”1号，标志着艺术品投资开始纳入了金融市场的视野，投资者可以借助理财产品的渠道进入艺术品投资领域，来分享艺术品升值带来的收益。随着金融资本对艺术市场的不断介入，艺术品投资基金将会成为中国艺术市场最大的资本平台。

美国、英国和瑞士的艺术品市场相对成熟，目前发行的艺术品投资基金也主要集中在这几个国家，如英国的美术基金(f ……此处隐藏3293个字……；并提供艺术品买卖、保存和估价等方面广泛的最新信息；提供收藏与出售策略建议；艺术品投资组合的管理；艺术收藏品财产规划等。

苏灿

2014.9

如需转载，请征得本人同意

第四篇：服务的艺术

服务的艺术

作者:张红钢来源:泰阳证券类别:客户关系管理日期:20141012今日/总浏览: 1/218

对于券商来说，是一项日常工作。但是，这项看似极为普通的工作其实是一门艺术，要把它做得接近完美确实很难。2014年初株洲营业部推行新的服务举措，将2014年交易量排在前面的，或资产总值排在前面的以及部分休眠客户划分到17个客户经理名下，客户组每月的市场占有份额直接与工资挂钩，我也分到了一组。营业部这一措施逼着我开始了对这门“艺术”的研究。

拿到客户名单后，我并没有急于开展服务工作，而是仔细地、全面地对120名客户2014年的交易情况做系统的分析，并根据分析得出的数据将客户大致分为四类，黄金客户、潜力客户、活跃客户、 休眠客户，并制定了“稳定黄金客户，激活潜力客户，力保活跃客户，关心休眠客户。”的策略。

“黄金客户”完成的交易量在客户组中占很大比重，他们是营业部利润来源的大头。他们自主操作的愿望较强，且有丰(更多内容请访问好范 文网：www.)富的操作经验和个人心得。因此，对他们的服务，我主要放在联络感情上，希望通过亲情式服务获取客户对泰阳最大的忠诚度。有位吴姓客户，资产在20万左右。有一天突然来找我，表达了想转去另一家券商的意愿。通过询问，我了解到，他有一个儿子，和我差不多年纪，去年实际是他儿子在帮着操作，而他儿子今年办公场地迁到了另一家证券营业部的楼上，他儿子的帐户已转托管去了那家证券公司，现正说服他也转过去。我对他说：“吴师傅您投资股市这么多年了，一定积累了一些看盘和操作的经验，您也想在实际操作中验证一下吧。更何况股市无专家，您说不定还比您儿子操作得好些呢！到那时您可以自豪地对儿子说，姜还是老的辣吧。”一番话，打动了吴师傅，他决定留下。真正坚定他信念的是在“创智科技”的操作上。巧合的是我与他通过不同的渠道得知“创智科技”将有所动作。于是他以7.20的均价全仓杀入了“创智科技”，我告诉他，消息说这一轮最多涨幅控制在20%左右，当创智早盘冲至8.42元后，吴师傅只出了一半的货，理由是他儿子告诉他，创智因与微软合作，价格有望翻番。他儿子一股未出。接下来创智跌至6.42，眼看着银子化为水，吴师傅懊恼不已，每天和儿子争吵，吵完后就到我办公室来诉苦，我每次都不厌其烦地认真地听着，安慰他,调解着他和他儿子之间的矛盾，就象我是他的另一个儿子一样，这时他已对我完全信任。成了我最“铁”的客户之一，后来我向他推荐鹏华50基金，他毫不犹豫地买了2万。

“潜力客户”的操作风格都比较稳重、谨慎。他们注重资产的优良及风险控制。因此，我的工作重点放在了为客户提供具有投资价值的、稳健的、低风险的投资产品。这除了需要有一点技术分析和看盘的能力外，也需要一点运气。我有一个客户总市值有70多万。我在研究他2014年操作习惯中发现，他有一个特点，他一般不操作，但一旦操作即是全仓杀进或杀出同一支股票，非常干脆。在经过充分的市场调研与市场分析后。在2014年2月—4月期间，我依次向他推荐了万向钱潮、扬子石化、方正科技、创智科技四支股票。也是运气比较好，这四支股票在我推荐后均有不错的表现，且四支股票买进、卖出的节奏把握得非常好，他一下子盈利近三十万元，总市值超过了一百万。但我在与他的交流中从不敢露出半点骄傲的语气，我总是有意无意地暗示他，他的成功来自于他果断的决策、大胆地操作和对我们服务的信任。而且那以后，我很少再联络他。因为我知道，象他这种商业上的成功人士，

自我意识很强，我必须帮他创造一个相对隐蔽、自主的空间，任其发挥。这也许就是服务的艺术吧。后来，他一直未停止过操作。 “活跃客户”资产低而交易频繁，我就注意他们的持仓情况，避免他们误入“雷区”而遭伤害。对于“休眠客户”我仅在电话或短信中和他们联系，我努力传达这样一个信息：他们并未被营业部遗忘，仍然有人关注、重视他们。他们随时都有可能成为活跃客户或潜力客户。

虽然除客户服务工作外，我还兼了交易部的日常管理工作，但这并没有影响我对客户服务这门艺术的热爱与追求。到今年7月31日止，我的客户组累计完成交易量1个亿，累计完成目标市场份额的866.34%，月平均完成目标市场份额的123.77%，个人销售基金27万，带领团队获营业部基金销售的第一名。

没有最好，只有更好，艺术的钻研是无止境的，我将全力以赴。

第五篇：投资理财服务协议

投资理财服务协议

甲方：性别年龄身份证号

住址：

乙方：*****服务有限公司

一、服务内容

甲方于年月日通过乙方向基金投资元人民币，并要求乙方作为上述投资的名义持有人，代为行使相关投资权利和承担相关义务。

二、甲方的权利和义务

1、甲方必须认真阅读《基金招募说明书》，认可基金的收益，并对相关风险提示及重要须知了解，自愿承担风险造成的损失。

2、甲方有权按《合伙企业法》在其认缴委托乙方作为出资设立合伙企业的有限合伙人，并在合伙协议、股东名册、工商登记上具名；

3、甲方对因其投资基金形成的股权，在其认缴份额内享有收益权与处置权。

4、甲方有权对乙方的服务行为进行监督，但不得随意干预乙方的正常经营活动；除发生乙方损害甲方投资权益的情况外，甲方不得随意解除对乙方的服务。

5、甲方因其个人原因造成认缴基金的资产被冻结或扣划损失，由其个人承担。

三、乙方的权利和义务

3、乙方有权代甲方收取投资收益、股权转让收益等收益，并及时将

其转交给甲方或甲方指定的受益人；

4、在甲方依法处分其投资形成的股权时，乙方有义务提供必要的协助与便利。

5、乙方在未获得甲方书面授权的条件下，不得将甲方投资形成的股权及其所有收益进行投资、转让、设置担保等，也不得实施任何可能损害甲方利益的行为;

四、协议的解除和终止

1、受托人违背委托人意愿，又不纠正的本协议解除。

2、本协议遇有下列情况之一时终止：

（1）委托事务履行完毕或双方协商终止；

（2）不可抗力因素造成基金不能设立；

3、其它需要解除和终止的情形。

五、争议的解决

凡因履行本协议所发生的争议，甲、乙双方应协商解决；协商不成，任何一方均有权在受托人住所地人民法院诉讼。

六、其它事项

1、本协议未尽事宜双方可另行签订补充协议;

2、本协议自双方签字之日起生效；

3、本协议一式三份，案一份，具有同等法律效力。

甲方（签字）：

乙方（签字）：

年月日